Одним из наиболее значимых событий 2009 года, которое отразится на дальнейшем экономическом развитии республики, является подписание главами государств пакета документов, определяющих принципы и условия участия в едином таможенном союзе, а к 2012 году единого экономического пространства Республики Казахстан, России и Белоруссии с введением единой валюты.

Данные изменения окажут существенное влияние на экономические отношения и финансовое состояние отечественных предприятий и соответственно трудоспособной части населения республики, которое является вкладчиками пенсионных фондов и владельцами пенсионных активов.

Успешная реализация данного проекта предполагает повышение роста ВВП. Одновременно с этим, процесс интеграции будет сопровождаться высокими рисками, имеющими как политический, так и экономический характер.

Особое внимание при определении стратегии развития необходимо обратить на задачи, поставленные в послании Президента народу Казахстана:«Новое десятилетие – новый экономический подъем – новые возможности Казахстана», в числе которых наиболее актуальной для пенсионных фондов стоит улучшение качества жизни и социальная защита.

В этой связи, основной задачей пенсионной системой продолжает оставаться эффективное инвестиционное управление пенсионными активами с целью сохранения их стоимости и ценности, которая будет использована для осуществления выплат пенсий в будущем сегодняшним вкладчикам.

По состоянию на 01.01.2010 г., т.е. за 12-тилетний период деятельности пенсионной системы Казахстана количество пенсионных фондов возросло до 14 организаций. Объем пенсионных накоплений, которыми управляют пенсионные фонды превысил 1,8 трлн. тенге. Ежегодные темпы роста пенсионных накоплений в разные годы составляли от 18 до 40%, что соответствует среднегодовому приросту на уровне 30%. Количество вкладчиков превышает 7,7 млн. человек. Из них, порядка 72% составляют вкладчики 4 фондов. Доля пенсионных накоплений данных фондов составляет 71%.

АО «НПФ «ГНПФ»(далее – ГНПФ или Фонд) является первым казахстанским пенсионным фондом. Находясь у истоков её становления, ГНПФ является одним из её инфраструктурных основоположников, первым в стране испытав все особенности данной сферы экономических взаимоотношений.

После снятия статуса «фонда по умолчанию» ГНПФ, наряду с вновь созданными пенсионными фондами продолжает деятельность по привлечению пенсионных взносов и осуществлению пенсионных выплат.

Принятые стратегия и умеренно-консервативная инвестиционная политика способствуют сохранению лидирующей позиции на рынке по количеству вкладчиков и объему пенсионных накоплений, а также формируют умеренный уровень инвестиционного дохода, что позволяет обеспечить сохранность пенсионных накоплений вкладчиков.

На среднесрочную перспективу ГНПФ ставит задачу разработать новые подходы в организации работы с вкладчиками, используя передовые для Казахстана технологии планирования и формирования пенсионных накоплений, что позволит обеспечить рост клиентской базы, объемов инвестируемых пенсионных активов, повышению инвестиционного дохода и соответственно повышению капитализации.

Миссия: ГНПФ – пенсионный фонд, создающий вместе с вкладчиками финансовую свободу на пенсии.

Видение: ГНПФ – финансово успешный и динамично развивающийся пенсионный фонд.

1. Стратегические цели

Основная стратегическая цель АО «НПФ «ГНПФ», направленная на повышение привлекательности для клиентов и инвесторов:

К финансовым достижениям через приверженность качеству услуг.

В качестве компонентов основной стратегической цели принимаются задачи финансового и качественного характера.

1.1 Финансовым ориентиром является повышение капитализации Фонда и доходности пенсионных активов .

1.2 Приверженность качеству услуг должна выразиться в организации безупречного и своевременного обслуживания клиентов Фонда высококвалифицированными сотрудниками , использующих в своей работе современные средства коммуникаций и автоматизированные системы обработки и хранения информации.

Задачи, решение которых обеспечит успешную реализацию стратегических целей.

1. Укрепление статуса надежного пенсионного фонда .

2. Достижение максимально возможного уровня номинальной доходности по пенсионным активам – задача, призванная обеспечить рост пенсионных накоплений, превышающий уровень инфляции.

3. Внедрение транспарентных систем управления – включает управление рисками, контроль бизнес процессов и анализ результатов деятельности в целях соблюдения интересов заинтересованных сторон.

4. Создание института финансовых консультантов – должно сформировать новый уровень и качество взаимоотношений с вкладчиками.

5. Создание сети материально и технически оснащенных центров обслуживания вкладчиков

– включает использование современных технологий на всех этапах осуществления работ, создавая эргономичные условия труда работникам и комфортное обслуживание клиентов.

2. Стратегический анализ

2.1 Характеристика ГНПФ.

Деятельность, осуществляемая ГНПФ в первую очередь направлена на реализацию потребностей вкладчиков выраженных в обеспечении высокого уровня пенсионного дохода. Исходя из этого, на данном этапе развития, сформировано предназначение или миссия Фонда. Для успешной реализации своей миссии, Фонд определил свою собственную позицию, которая является продолжением ранее принятого направления.

Ценности, которых придерживается ГНПФ. Доступность: Разветвленная сеть филиалов и агентских пунктов, дает возможность представлять пенсионные услуги населению во всех регионах Казахстана. В целях повышения информированности населения действует «горячая линия», предоставляющая вкладчикам ответы на вопросы пенсионного обеспечения. Прозрачность: ГНПФ организация, осуществляющая свою деятельность в рамках стандартов корпоративного управления, осуществляющая учет в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности, регулярно публикует в средствах массовой информации сведения о своем текущем финансовом состоянии. Фонд открыт для сотрудничества с представителями средств массовой информации, регулярно освещает результаты своей деятельности и комментирует события на пенсионном рынке. Прогрессивность: Первый казахстанский пенсионный фонд. В числе первых казахстанских организаций ГНПФ получил подтверждение соответствия международным стандартам ISO 9001:2000. Планируется создать и реализовать в своей деятельности программу подготовки менеджеров – финансовых консультантов по планированию пенсионных накоплений.

При выборе стратегической цели в качестве основополагающего принципа учитывались интересы акционеров и вкладчиков Фонда, что в свою очередь определяет необходимость развития и совершенствование принятых ценностей, а именно, системы корпоративного управления; расширения присутствия, обеспечивающего доступ к Фонду по всей территории республики; повышение эффективности работы на каждом этапе осуществляемых бизнес-процессов, начиная с консультирования и обслуживания клиентов и заканчивая осуществлением выплаты или подготовки отчетных данных.

2.2 Текущее состояние ГНПФ.

По состоянию на 01 января 2010 года собственный капитал составил 14 473 млн. тенге.
Рыночная доля Фонда по размеру собственного капитала составляет 16,2%. В течение
последних пяти лет, стоимость собственного капитала ГНПФ возросла в 6,4 раза.
Среднегодовой темп роста СК составляет 61%.
Снижение доходности капитала в 2007 и 2008 годах связано с увеличением уставного
капитала и снижением стоимости и доходности финансовых инструментов, которое
изменилось в 2009 году и показало рост на 12.2 процентных пункта относительно 2008 г. Среднегодовой уровень доходности капитала составляет 14%.

По состоянию на 01 января 2010 года стоимость пенсионных накоплений ГНПФ составила 293,4 млрд. тенге. Стоимость пенсионных накоплений за 2009 год возросла на 19.5%. Тенденцией последних 5(пяти) лет было снижение рыночной доли Фонда по объему пенсионных накоплений с 19% по итогам 2005 года до 15,8% по итогам 2009 года. В этот же период количество вкладчиков ГНПФ сократилось с 2,3 млн. до 1,7 млн. или на 23,6%. Средняя сумма пенсионных накоплений на 1 индивидуальном пенсионном счете возросла с 55 тыс. тенге до 158 тыс. тенге.

3. Раскрытие стратегических целей.

Принятые в рамках долгосрочной корпоративной стратегии АО «НПФ «ГНПФ» до 2015 года цели и задачи на планируемый период направлены на совершенствование и качественное развитие Фонда. Учитывая текущее состояние ГНПФ, а также существующие угрозы, в период с 2010 по 2012 годы планируется, используя имеющиеся возможности, достичь поставленных целей. В результате реализации запланированных мероприятий в указанный среднесрочный период планируется достижение финансовых и качественных показателей развития.

3.1. Повышение капитализации и инвестиционной привлекательности.

На повышение капитализации и соответственно инвестиционной привлекательности Фонда оказывает влияние объем инвестиционного дохода по пенсионным активам, а также объем находящихся в управлении пенсионных активов, значения которых являются базовыми при расчете прибыли Фонда. В этой связи, на предстоящий период планируется повышение объема пенсионных накоплений, посредством удержания существующих и привлечения новых вкладчиков. Одновременно, повышению стоимости пенсионных активов будет способствовать инвестиционная стратегия, целью которой является получение максимального уровня номинальной инвестиционной доходности пенсионных активов.

3.2. Приверженность качеству услуг.

Развитие качественных показателей является наиболее важным фактором, оказывающим непосредственное влияние на удержание и приток вкладчиков, заинтересованных в получении наряду с основными, связанными с пенсионным обеспечением услугами, дополнительного комплекса услуг, тем самым совершенствуя формат обслуживания клиентов. В числе показателей, характеризующих качественное развитие, рассматриваются:

1) оперативная адаптация бизнес-процессов и информационных систем к изменяющимся условиям финансового рынка и законодательства;

2) обслуживание клиентов высокопрофессиональными сотрудниками;

3) осуществление информационно-разъяснительной работы с населением по вопросам пенсионной реформы и пенсионного обеспечения;

4) предоставление услуг посредством любых возможных и защищенных каналов взаимодействия, включая интерактивный сервис по каналам Интернет;

5) приверженность принципам объективности и прозрачности во взаимодействии с участниками финансовых рынков, вкладчиками и сотрудниками Фонда.

Таким образом, реализация поставленных целей наряду с развитием финансового состояния Фонда будет способствовать идее социальной защиты граждан путем построения долгосрочных отношений, направленных на сохранение, приумножение и последующую выплату пенсионных накоплений, а также развитию отечественной системы пенсионного обеспечения.

Председатель Правления АО «НПФ «ГНПФ» Медеушеева Д. Т.

PDF Стратегия ГНПФ